【つみたてNISA】ブログで運用実績を公開（２年８ヶ月目・２０２４年４月）｜含み益は約１１７万円！

 　つみたてＮＩＳＡをしている人の運用実績が知りたい。
 　つみたてＮＩＳＡで損をしないかが知りたい。
 　新ＮＩＳＡ制度を活用し資産運用を行いたい。

新ＮＩＳＡ制度もはじまり、積立投資をこれから始めたいという人も多いですよね。一方で

と思っている人も多いはず。

実はつみたてＮＩＳＡで結果を出すことは難しいことではありません。

私は2021年８月からつみたてＮＩＳＡをはじめ、2024年4月現在で＋1,170,139円の含み益となりました。

もしあなたがこれからつみたてＮＩＳＡをはじめ『運用益を出したい』と思っているなら、ぜひこのページを読み進めていってください。

投資歴３年、現在資産2,600万を運用しファイナンシャルプランナー資格保有者の私が実施している運用方法、運用実績をお伝えします。

つみたてＮＩＳＡの運用実績をブログで公開（２０２４年４月）

私は毎月100,000円を2024年4月まで2年8ヶ月積立を行ってきました。2024年4月27日現在で運用損益が+1,145,289円（33.86%）と過去最高益です。

開始月	2021年8月
積立期間	2年8ヶ月
積立額	毎月100,000円

年月	投資金額	時価評価額	損益	損益
2024/4	3,200,000	4,370,167	+1,170,167	+36.56%

上記の円グラフは利用しているSBI証券の資産残高です。つみたてＮＩＳＡを始める前にやっていた国内株式がマイナスですが、投資信託をつみたて始めてからは安定して含み益が出ています。

つみたてＮＩＳＡの運用実績の推移公開（２０２０年８月〜２０２４年４月）

2021年8月から2024年4月までの運用実績をご紹介します。なお期間内の最低含み損と最高含み益の月は以下のとおりです。

年月	投資金額	時価評価額	運用損益	損益率
22/02	600,000	573,889	-26,121 （最低含み損）	-4.35%
24/03	3,100,000	4,306,134	+1,206,108 （最低含み益）	+38.90%

次につみたてＮＩＳＡを始めてから2年8ヶ月の資産推移です。

年月	投資金額	時価評価額	運用損益	損益率
21/9	100,000	96,768	-3,238	-3.23%
21/10	200,000	212,803	+12.796	+6.39%
21/11	300,000	317,087	+17,075	+5.69%
21/12	400,000	427,005	+26.997	+6.74%
22/01	500,000	485.593	-14,435	-2.88%
22/02	600,000	573,889	-26,121	-4.35%
22/03	700,000	742,653	+42,628	+6.08%
22/04	800,000	819,375	+19,345	+2.41%
22/05	900,000	888,581	-11,441	-1.27%
22/06	1,000,000	984,877	-15,147	-1.51%
22/07	1,100,000	1,136,643	+36,626	+3.32%
22/08	1,200,000	1,284,224	+84,166	+7.01%
22/09	1,300,000	1,278,488	-21,552	-1.65%
22/10	1,400,000	1,453,774	+53,747	+3.83%
22/11	1,500,000	1,570,151	+70,143	+4.67%
22/12	1,600,000	1,564,369	-35,638	-2.22%
23/01	1,700,000	1,736,208	+36,199	+2.12%
23/02	1,800,000	1,864,891	+64,875	+3.60%
23/03	1,900,000	1,884,747	+15,262	-0.80%
23/04	2,000,000	2,122,349	+122,337	+6.11%
23/05	2,100,000	2,310,349	+210,310	+10.01%
23/06	2,200,000	2,623,954	+423,943	+19.27%
23/07	2,300,000	2,714,486	+414,452	+18.01%
23/08	2,400,000	2,828,881	+428,835	+17.86%
23/09	2,500,000	2,943,010	+443,001	+17.71%
23/10	2,600,000	2,944,257	+344,202	+13.23%
23/11	2,700,000	3,325,519	+625,473	+23.16%
23/12	2,800,000	3,419,522	+619,502	+22.12%
24/01	2,900,000	3,718,572	+818,550	+28.22%
24/02	3,000,000	3,972,078	+972,055	+32.40%
24/03	3,100,000	4,306,134	+1,206,108	+38.90%
24/04	3,200,000	4,370,167	+1,170,139	+36.56%

2024年4月現在で運用損益が+1,170,139円です。

最初の1年はマイナスとなる月が度々ありましたが、投資期間が長くなるにつれ、期間分散の効果も働きプラス月が増えています。

つみたてＮＩＳＡのファンドの選び方

2024年4月27日時点の各ファンドの運用実績です。

・ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式
・ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（S&P500）

現在はアメリカ株中心の上記２ファンドを運用していてこの運用益が大きいです。

ファンド	投資金額	時価評価額	運用損益	損益率
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式	1,500,000	2,203,795	+703,095	+46.9%
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（S&P500）	1,700,000	2,162,753	+462,753	+27.2%
合計	3,200,000	4,366,548	+1,165,848	+36.5%

国別の投資割合はアメリカが一番多く83％です。理由はいろいろあるのですが、一番大きい理由としては先進国にも関わらず、人口が増えている点を重視しています。

私の運用実績（２年８ヶ月目）

２０２４年４月２７日現在の私のファンド別運用実績です。

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式

日本を含む先進国及び新興国の株式市場の値動きに連動するインデックスファンドです。投資先は全世界。特徴的なのは世界のマーケットの大きさに応じて、運用先のエリアが随時見直されているという点です。

本日現在米国が世界の金融市場の大半を占めるため、北米エリアへの投資が60.79％となっています。

世界全体の景気が後退しない限りは運用益が期待できる投資信託です。

開始月	2021年8月
積立期間	１年３ヶ月
積立額	100,000円/月
運用期間	２年８ヶ月
ファンド種別	インデックスファンド
管理費用	0.05775％
投資先	全世界

ファンド	投資金額	時価評価額	運用損益	損益率
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式	1,500,000	2,203,795	+703,095	+46.9%

投資先の約60%が米国ということもあり、米国の株高に引っ張られ＋703,095円（＋46.9％）の運用益が出ています。

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（S&P500）

S＆P500指数の値動きに連動するインデックスファンドです。投資先は米国。

現在の投資先は米マイクロソフト、米アップルにそれぞれ７％を投資。次いで米Amazon3.4％投資するなど、米国の主要企業へ投資がされています。

米国株の成長にあわせ運用益が期待できる投資信託です。

開始月	2022年12月
積立期間	１年５ヶ月
積立額	100,000円/月
運用期間	１年５ヶ月
ファンド種別	インデックスファンド
管理費用	0.09372％
投資先	米国

ファンド	投資金額	時価評価額	運用損益	損益率
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（S&P500）	1,700,000	2,162,753	+462,753	+27.2%

当ファンドは100%米国株ということもあり、米国の株高に引っ張られ＋462,753円（＋27.2％）の運用益が出ています。

つみたてＮＩＳＡ開始当初は、全世界株を毎月積み立てていました。米ＩＴ企業の業績が良く、米国株比率を上げたいと考えるようになり、いまは米国株一本で運用しています。

つみたてＮＩＳＡのメリット

つみたてＮＩＳＡのメリットは以下の４つです。

・年間１２０万円（つみたて投資枠）まで、投資期間は無期限。
・高い時は少なく、安い時は多く買えるので、リスク分散になる。
・つみたて対象商品は金融庁から認可された商品のみで安心。
・一度設定すると自動でつみたて継続。

2024年から新ＮＩＳＡ制度がはじまり、これまで年間40万円だった非課税枠が120万円になりました。

通常株式に対しては20.315％の所得税が課されます。

投資商品も金融庁が認可した商品しかないので、安心です。

これから始めるなら新ＮＩＳＡ一択なので、つみたてにチャレンジしていきましょう。

つみたてＮＩＳＡのデメリット

続いてデメリットは以下のとおりです。

・金融庁認可商品のみなので選択肢が少ない。
・損をした場合、税務上の優遇は受けられない。

金融庁認可の商品といえど、100％利益がでるとは限りません。仮に損をした場合は税務上優遇を受けられることはないので、注意しましょう。

つみたてＮＩＳＡの心構え

始める上でいくつか心構えがあります。

・余裕資金で行うこと。
・値動きは極力気にしないこと。
・毎月同じ日に購入し続けること。

私はつみたてＮＩＳＡを始めてから約1年間、ほとんど運用益がでない期間を過ごしました。時によってはマイナスとなる日もありました。ただ余裕資金で運用していたため『増えたらラッキー』という気持ちで投資を続けることができています。

毎月同じ日に同じ金額を淡々と買い増す、というのは意外と簡単ではありません。と言うのも儲かっている銘柄に目移りしたり、時に運用益が大きくマイナスになるためです。

投資のポイントは資産の分散、地域の分散、時間の分散です。時間の分散とうまく付き合うためにも、心構えをしっかり持つことは重要だと思います。

つみたてＮＩＳＡの始め方

2024年から新ＮＩＳＡ制度が始まりました。新ＮＩＳＡでは以下の流れで始めることが可能です。

• 証券会社を決める。
• ＮＩＳＡ口座を開設する。
• 証券口座に入金する。
• 積立てる商品、積立額を設定する
• 積立開始する

ネットでスタート手数料の安いネット証券会社がオススメ

ネット証券会社で口座開設するメリットは以下のとおりです。

・ネットですべて完結できる。
・営業など受けなくて済む。

インターネットで完結できるので、店舗に行く必要はありません。

また主要なネット証券会社は取扱い銘柄が全て２００以上です。店舗を持たないため手数料も安くメリットが大きいです。

一方店頭で相談できないため、自分で商品を選び判断も自分でする必要があります。

なお主要なネット証券会社は以下の４社です。

	SBI証券	楽天証券	マネックス証券	松井証券
購入手数料	０円	０円	０円	０円
銘柄数	２２４本	２２２本	２１９本	２２４本
最低積立金額	100円	100円	100円	100円
積立頻度	毎日、毎週、毎月	毎日、毎月	毎日、毎月	毎日、毎週、毎月
クレジットカード払い	三井住友カード	楽天カード	マネックスカード	未対応
ポイントサービス	Tポイント、Vポイント、Pontaポイント、dポイント、PayPayポイント、JALマイル	楽天ポイント	マネックスポイント	松井証券ポイント
公式ページ	口座開設はこちら	口座開設はこちら	口座開設はこちら	口座開設はこちら

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つみたてＮＩＳＡの夫婦運用実績まとめ

今回は2024年4月現在のつみたてＮＩＳＡの運用実績とこれまでの推移をご紹介しました。

2024年4月時点で、時価評価額は4,366,548円で運用益は+1,165,848円です。

短期的な価格変動で一喜一憂せずに、余裕資金を用いて長期的な視点でつみたて投資することが重要です。

余裕資産を生むための資産形成については、1,000万貯金これやって達成しました！でも解説しています。

また６月からは国の定額減税も始まります。『会社員向け！定額減税2024｜わかりやすく解説！』会社員向けにまとめていますので、ご覧ください。